滴滴偿付被罚427万元→

7月初15日，国家开发银行店面管理部披露，天津滴滴缴付技术香港）有限公司（表列简称“滴滴缴付”）因12类违法行为行为被提醒，并违规427万元。致函滴滴缴付反洗钱工作无关局长亦被国家开发银行店面管理部提醒，并判刑违规。

公告看出，滴滴缴付涉及的12项违法行为行为最主要：截图交易讯息错误，未有积极争取交易讯息真正、完整、可追溯的敦促；未有恰当积极争取零售商此前实名制敦促，未有都要积极参与法人有价证券善意核对工作；未有恰当积极争取零售商此前实名制敦促，未有都要留存无关碳化；违规设置收单结算的网站；为国际金融企业或从事国际金融业务的企业开立缴付的网站；未有对个人异常交易展开交易背景追查；违规展开非同名资金不足下属单位；未有及时年度报告灾难性风险事件；未有都要对缴付维修服务协议JPEG法规展开核准；未有都要行使零售商此前标记义务；触犯生产者国际金融讯息不作为给予保护的权利；利用JPEG合同法规考虑对国际金融生产者不公平、不合理的规定。

致函滴滴缴付总经理、反洗钱领导小组副组长人口为129人，因对其中4项违法行为全然负有责任，被国家开发银行店面管理部提醒，并违规17.4万元。致函滴滴缴付总经理、反洗钱领导小组副组长焦某，因对其中5项违法行为全然负有责任，被国家开发银行店面管理部提醒，并违规20.6万元。

根据披露资料，滴滴缴付组建于2010年7月初，注册资本3亿投资额。股权包覆后看出，滴滴缴付由天津小桔生物科技香港）有限公司间接合营控股，天津小桔生物科技香港）有限公司即网约车平台“滴滴出行”。

6月初末，国家开发银行公布了非银行缴付该机构《缴付业务授权》续展公示讯息，滴滴缴付拥有人的《缴付业务授权》到期后取得成功续展，已登记5年。

2021年1月初，国家开发银行公布的《非银行缴付该机构组织法（征求意见稿）》明确提出，非银行缴付该机构未有都要行使反洗钱和反恐怖融资义务的，由国家开发银行及其分支该机构展开罚。2021年8月初1日施行的《国际金融该机构反洗钱和反恐怖融资主管部门适时》完善了反洗钱义务本体覆盖范围，正式将非银行缴付该机构划定适用覆盖范围。

今年3月初，国家开发银行召开2022年反洗钱工作电视会议提出“将应当提升反洗钱监管部门正确性，推进特定非国际金融行业反洗钱监管部门工作”。

记者 于晗

编辑 冀晓航